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外匯交易經驗教訓總結

無論是投資國內市場,還是投資國外市場,不論是投資一般商品,還是投資金融商品,投資的基本策略是一致的,在外匯市場上尤為如此。每個人投資的策略雖有不同之處,但有一些是基本的,如下面的策略總結,我們多年外匯交易的經驗和教訓,對各種投資者來說,都有相當的參考價值。

  1.以閒餘資金投資

  如果投資者以家庭生活的必須費用來投資,萬一虧損,就會直接影響家庭生計的話,在投資市場裡失敗的機會就會增加。因為用一筆不該用來投資的錢來生財時,心理上已處於下風,因此在決策時亦難以保持客觀、冷靜的態度。虧得起多少做多少。

  2.切勿過量交易

  要成為成功投資者,其中一項原則是隨時保持百分之八十的資金以應付價位的波動,每次交易成本只用本金的百分之一十到百分之二十之間。假如閣下資金不充足,應減少手上所持的買賣合約,否則,就可能因資金不足而被迫”爆倉”以騰出資金出來,縱然後來證明眼光準確亦無濟於事。

  彈藥不要一次用光,子彈隨時上膛。

  3.正視市場,摒棄幻想

  不要感情用事,過分憧憬將來和緬懷過去。一位美國期貨交易員說:一個充滿希望的人是一個美好和快樂的人,但他並不適合做投資家,一位成功的投資者是可以分開他的感情和交易的。

  市場永遠是對的,錯的總是自己。

  4.勿輕率改變主意

  預先訂下當日入市的價位和策略,勿因眼前價格漲落影響而輕易改變決定,基於當日價位的變化以及市場消息而臨時作出決定是十分危險的。

  鐵軍必有鐵的紀律。

  5.作出適當的暫停買賣

  日復一日的交易會令你的判斷逐漸遲鈍。一位成功的投資家說:每當我感到精神狀態和判斷效率低至90%,我開始賺不到錢,而當我的狀態低過90%時,便開始虧損,因此,建議會放下一切休息幾天。短暫的休息能令你重新認識市場,重新認識自己,更能幫你看清未來投資的方向。

  當太近森林時,你甚至不能看清眼前的樹。

  6.切勿盲目

  成功的投資者不會盲目跟從旁人的意思。當每人都認為應買入時,他們會伺機賣出。當大家都處於同一投資位置,尤其是那些小投資者亦都紛紛跟進時,成功的投資者會感到危險而改變路線。這和逆反的理論一樣,當大多數人說要買入時,你就該伺機賣出。

  真理有時候掌握在少數人手理。

  7.拒絕他人意見

  當你把握了市場的方向而有了基本的決定時,不要因旁人的影響而輕易改變決定。有時別人的意見會顯得很合理,因而促使你改變主意,然而事後才發現自己的決定才是最正確的。簡言之,別人的意見只是參考,自己的意見才是買賣的決定。

  建議是別人的,銀子是自己的。

  8.不明朗的市不入

  並非每天均需入市,初入行者往往熱衷於入市買賣,但成功的投資者則會等機會,當他們入市後感到疑惑時亦會先行離市。

  如果交易過程是您最大的快樂,請天天交易。 。 。 。 。

  9.當機立斷

投資外匯市場時,導致失敗的心理因素很多,一種頗為常見的情形是投資者面對損失,亦知道已不能心存饒幸時,卻往往因為猶豫不決,未能當機立斷,因而愈陷愈深,損失增加。

  不怕錯最怕拖。

  10.忘記過去的價位

  ”過去的價位”也是一項相當難以克服的心理障礙。不少投資者就是因為受到過去價位的影響,造成投資判斷有誤。一般來說,見過了高價之後,當市場回落時,對出現的新低價會感到相當不習慣;當時縱然各種分析顯示後市將會再跌,市場投資氣候十分惡劣,但投資者在這些新低價位水平前,非但不會把自己所持的貨售出,還會覺得很”低”而有買入的衝動,結果買入後便被牢牢地套住了。因此,投資者應當”忘記過去的價位”。

  牢記”歷史”,意味著對市場的背叛。

  11.忍耐也是投資

  投資市場有一句格言說”忍耐是一種投資”。這一點相信很少投資者能夠做到。外匯投資交易的人,必須培養良好的忍耐力,這往往是成敗的一個關鍵。不少投資者,並不是他們的分析能力低,也不是他們缺乏投資經驗,而是欠缺了一份耐力,過早買入或者賣出,於是導致無謂的損失。比如說一年裡,美元一直在漲,那麼始終持有美元不就是一種投資嗎?

  早起的鳥兒不一定有蟲子吃。

  12.設置止損止盈

  這是一項極其重要的投資技巧。由於投資市場風險頗高,為了避免萬一投資失誤時帶來的損失,因此每一次入市買賣時,我們都應該做好止損止盈,即當匯率跌至某個預定的價位,還可能下跌時,立即交易結清,因而這種計單是限制損失的訂單,這樣我們便可以限制損失的進一步擴大了。只有這樣,才能保證自己的利益最大化,損失最小化。世界上沒有萬能的理論、沒有萬能的技術分析方法、沒有萬能的分析師,任何高明的理論、精密的方法、高超的分析師都有錯的時候,只有設置止損才可以救你,讓你免受重大損失。切記!

  高空作業,請係好安全帶。

  13.重勢不重價

  當我們進行交易時,我們買入某種貨幣的原因是因為預期它將升值,事先買入待其升值後再賣出以博取差價。這個道理很明顯,但是,對於初入市的人往往忘了這個道理,不是把精力放在研究價格的未來走勢上,而是把眼光盯在交易成本上,總希望自己能成交一個比別人更低的價格,好像高買一點點都顯得自己弱智,經常是尋找了一時段的最低價,錯失買賣時機,等再看行情的時候看到沒有買到的貨幣升值時才追悔莫及。正確的做法是,認准大勢,迅速出擊,不要被眼前的利益所迷惑,只有它還能漲,今天任何時候買明天再看都是對的,今天的最高價也許就是明天的最低價。

  來摘西瓜,不要貪芝麻。

  14.關鍵在於自律

  很多交易策略和技巧人們都耳熟能詳,甚至倒背如流,什麼順勢而為、要設止損、當機立斷等等。為什麼還有那麼多人虧損呢?因為很多人都是:講得到,做不到!試想一下,行情不是漲就是跌,機會是一半對一半,十次買賣就算有五次虧、五次賺吧,如果能夠狠下決心,毫不手軟,虧的五次每次都是虧一點點就”壯士斷臂”,相信綜合計算賺多虧少並非難事。

  為什麼這麼多人缺乏自律的工夫呢?

  a.是僥倖心理、猶豫不決等心理在作怪。

  比如做了多頭,行情逆轉向下,心裡老想著:”不要緊,很快就會止跌回升”不斷安慰自己,以”希望”代替現實,”不拖”的原則便置之腦後了。

  b.是主觀太強誤了事。

  去買時心想”一定漲”,去賣時認定”一定跌”。絲毫沒有想到”萬一看錯了怎麼辦”,純粹的du博心理,不輸才不正常呢!

  c.是惰性作風造成。

  明知止損止盈一定要在第一時間進行,卻懶於馬上處理,抱著”到時候再說、看看也不遲”的心態,往往行情突變,自己措手不及。